Криптотрейдер Voyager Digital подал заявление о банкротстве
События в криптоиндустрии происходят стремительно: после того, как криптотрейдер Voyager Digital Holdings из США и Канады недавно был вынужден прекратить выплаты своим клиентам, он подал заявление о банкротстве. Об этом говорится в документе, поданном в суд американского штата Нью-Йорк. Компания не только продала пользователям более 100 различных криптоактивов, но и одолжила криптоактивы крупным клиентам, таким как фонд Three Arrows Capital (3AC), который также является неплатежеспособным.
Теперь зарегистрированная в Торонто компания, возглавляемая генеральным директором Стивеном Эрлихом, находится на грани краха. Если несколько дней назад нужно было сообщить клиенту о неплатежеспособности после прекращения выплат, то теперь в дело вступают государство и налоговые органы. Потому что Voyager Digital Holdings заявляет в документе, что они должны деньги более чем 100 000 кредиторам. И становится еще хуже: говорят, что сумма долга составляет от одного до десяти миллиардов долларов в виде налогов компании. Поэтому можно предположить, что ущерб исчисляется миллиардами.
Много криптоактивов заимствовано у 3AC
Акции Voyager, котирующиеся на фондовой бирже Торонто, упали на 99% по сравнению с историческим максимумом в марте 2021 года, в результате чего бумаги стоят всего несколько центов. Цена токена VGX, который можно обналичить в качестве вознаграждения, также находится на дне — она упала с последнего максимума в более чем $6 до примерно 20 центов.
Уже было известно, что Voyager, который на самом деле предлагал свои услуги только пользователям из США, одолжил 15 250 BTC и $350 млн криптофонду Three Arrows Capital — всего около $655 млн согласно текущему курсу биткоина. Поскольку сама 3AC была неплатежеспособной, эта долговая нагрузка должна была быть покрыта кредитом от Alameda Research от криптовалютного миллиардера Сэма Бэнкман-Фрида (FTX) — Alameda предоставила кредит в размере $200 млн и 15 000 BTC.
Пострадало более 100 000 клиентов
Но и этого, видимо, недостаточно. Долги компании составляли около 60% обязательств в 3AC, оставляя Voyager полностью уязвимым перед крахом криптоинвестора, который, в свою очередь, вложил значительные средства в рухнувший токен Terra/LUNA.
Но помимо 3AC, согласно судебному документу, есть еще более 100 000 клиентов, которым также должны деньги. В заявлении о банкротстве есть длинный список (неназванных) 50 клиентов, которым задолжали один или более миллиона долларов. Крупнейшим донором является Alameda Research. Есть также сотни тысяч более мелких клиентов, которым должны меньшие суммы.
Voyager была одной из нескольких компаний, которые предлагали не только торговлю криптоактивами, но и дополнительные услуги. Каждому, кто одалживал свои криптоактивы через компанию, обещали колоссальный процентный доход в год. Мало кто знал, что эти активы были сданы в аренду высокорисковым криптофондам, которые затем, как и 3AC, инвестировали в Luna Foundation Guard, чтобы стабилизировать эксперимент со стабильной монетой Terra/LUNA/UST.
Как широко сообщалось, крах Terra привел к краху нескольких компаний. Помимо 3AC, споткнулись кредитные платформы BlockFi и Celsius Network. BlockFi нашел своего спасителя в лице Сэма Бэнкмана-Фрида, который бросился на помощь компании, предоставив кредит и опцион на покупку по цене ниже прошлогодней, и Celsius Network также находится на грани банкротства.
